Apa itu Anti Money Laundering (AML)?

Anti Money Laundering atau AML adalah serangkaian kebijakan, peraturan hukum, dan kontrol yang dirancang untuk mencegah dan mendeteksi aktivitas pencucian uang hingga transaksi yang berkaitan dengan tindak kriminal.

Secara umum, AML bertujuan untuk melindungi sistem keuangan dan mencegah penyalahgunaan dana untuk kegiatan ilegal.

Aset kripto menjadi salah satu jalan para pelaku kriminal untuk melakukan pencucian uang dengan membeli aset kripto. Akan tetapi, adanya AML dapat meminimalisir tindakan tersebut di industri kripto

Fungsi Anti Money Laundering

Pencegahan Tindakan Money Laundering

AML umumnya berfungsi untuk mencegah transaksi keuangan yang mencurigakan melalui identifikasi kegiatan dan pelaku yang terlibat dalam pencucian uang, hingga menggagalkan proses money laundering sebelum tahap yang lebih lanjut.

Deteksi dan Pelaporan

Dalam prosesnya, AML memantau transaksi keuangan untuk mendeteksi kegiatan yang mencurigakan. Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) merupakan otoritas untuk mengawasi dan memberantas tindak pidana pencucian uang di Indonesia.

Mengurangi Risiko Kegiatan Money Laundering

Adanya peraturan dan pengawasan yang jelas melalui AML dapat memastikan lembaga keuangan dan bisnis untuk mematuhi regulasi anti pencucian uang yang berlaku sehingga risiko tindakan kriminal tersebut dapat diminimalisir.

Hubungan antara AML dan KYC

KYC atau Know Your Customer menjadi salah satu upaya dalam pencegahan pencucian uang. Dalam prosedur KYC, dilakukan pengumpulan informasi identitas pelanggan. Langkah ini menjadi dasar untuk penilaian risiko dan pemantauan transaksi keuangan.

Langkah tersebut dilakukan untuk menghindari pelanggaran transaksi keuangan ilegal seperti pencucian uang hingga pendanaan terorisme. Karena dalam prosesnya, KYC memastikan pengguna layanan tidak menggunakan data pihak lain untuk melakukan money laundering.

Jadi, dapat kamu ketahui bahwa Anti Money Laundering adalah salah satu dasar penting dalam menjaga keamanan sistem keuangan dan mencegah aktivitas pencucian uang. Dalam aset kripto, AML berfungsi untuk meminimalisir risiko penyalahgunaan dan penyaluran dana ilegal.

Bagi kamu yang tertarik investasi aset kripto yang aman, Nanovest menjadi salah satu platform yang menyediakan layanan investasi yang terakreditasi. Nanovest mewajibkan penggunanya melakukan verifikasi KYC sehingga dapat aset kamu tetap aman dan terhindar dari transaksi ilegal.

Selain aset kripto, kamu juga dapat melakukan investasi lain di Nanovest. Tersedia lebih dari 2000 saham AS hingga emas digital. Oleh karena itu, ayo download Nanovest di Play Store atau App Store karena hanya dengan Rp5.000 kamu dapat mulai investasimu #AmanSamaNano.

by Mohammad Alparidzy

Bagikan:

0 comments

Batalkan balasan

Artikel lainnya

Mei 16, 2024

0 Comments

Penny Stock

Apa Itu Penny Stock? Penny stock biasanya merujuk pada saham perusahaan kecil yang diperdagangkan dengan harga kurang dari $5 per saham. Meskipun beberapa saham penny diperdagangkan di bursa besar seperti New York Stock Exchange (NYSE), sebagian besar diperdagangkan melalui transaksi over-the-counter (OTC) melalui Papan Buletin OTC elektronik atau melalui OTC Markets Group yang dimiliki oleh pihak swasta. Di masa lalu, penny stock dianggap sebagai saham apa pun yang diperdagangkan dengan harga kurang dari satu dolar per saham. Komisi Sekuritas dan Bursa AS telah memodifikasi definisi tersebut untuk memasukkan semua saham yang diperdagangkan di bawah lima dolar. Securities and Exchange Commission (SEC) adalah badan pemerintah federal independen yang bertanggung jawab melindungi investor dengan menjaga pasar sekuritas agar berfungsi dengan baik dan teratur. Penny stock biasanya dikaitkan dengan perusahaan kecil yang kurang likuid, yang berarti hanya ada sedikit pembeli di pasar. Akibatnya, investor mungkin kesulitan menjual saham karena mungkin tidak ada cukup pembeli. Karena likuiditasnya rendah, investor mungkin kesulitan menemukan harga yang mencerminkan pasar secara akurat. Volatilitas Penny Stock

byKAR

Mei 16, 2024

0 Comments

Amortisasi (Amortization)

Apa Itu Amortisasi (Amortization)? Amortisasi adalah teknik akuntansi yang digunakan untuk menurunkan nilai buku pinjaman atau aset tak berwujud secara berkala selama periode tertentu. Amortizasi berfokus pada penyebaran pembayaran pinjaman dari waktu ke waktu dalam hal pinjaman. Ketika diterapkan pada aset, amortisasi mirip dengan penyusutan. Istilah amortisasi mengacu pada dua situasi. Pertama, amortisasi digunakan dalam proses pelunasan utang melalui pembayaran pokok dan bunga secara teratur dari waktu ke waktu. Jadwal amortisasi adalah metode pembayaran cicilan yang digunakan untuk mengurangi total saldo pinjaman saat ini, seperti hipotek, kredit mobil, dll. Kedua, amortisasi juga dapat merujuk pada praktik penyebaran biaya modal yang terkait dengan aset tak berwujud selama durasi tertentu, biasanya selama masa manfaat aset untuk tujuan akuntansi dan pajak. Mengapa Amortisasi Penting? Amortisasi sangat penting karena membantu investor dan bisnis memahami dan memperkirakan biaya mereka secara bertahap. Jadwal amortisasi untuk pembayaran pinjaman menjelaskan porsi pembayaran pinjaman yang terdiri dari bunga dan pokok pinjaman. Hal ini dapat bermanfaat untuk tujuan seperti mengurangi jumlah bunga

byKAR

Mei 16, 2024

0 Comments

Market Cap

Apa Itu Market Cap? Kapitalisasi pasar atau market cap (market capitalization) mengacu pada total nilai pasar dolar dari saham perusahaan yang beredar. Bukan total aset atau penjualan, komunitas investasi menggunakan angka ini untuk mengukur seberapa besar perusahaan. Dalam akuisisi, market cap digunakan untuk menentukan apakah kandidat pengambilalihan mewakili nilai yang baik atau tidak bagi pengakuisisi. Memahami nilai perusahaan adalah tugas penting dan sering kali sulit untuk dipastikan dengan cepat dan akurat. Market cap adalah metode cepat dan mudah untuk memperkirakan nilai perusahaan dengan mengekstrapolasi nilai yang dipikirkan pasar untuk perusahaan yang diperdagangkan secara publik. Dalam kasus seperti ini, cukup kalikan harga saham dengan jumlah saham yang tersedia. Setelah perusahaan go public dan mulai diperdagangkan di bursa, harga sa

byKAR

Mei 16, 2024

0 Comments

Exit Liquidity

Apa Itu Exit Liquidity? Exit liquidity adalah istilah yang umumnya digunakan dalam konteks keuangan, terutama dalam pasar modal dan perdagangan aset. Istilah ini mengacu pada ketersediaan aset atau sekuritas tertentu untuk dibeli atau dijual tanpa mempengaruhi harga pasar secara signifikan. Dalam perdagangan aset seperti saham, kripto, atau komoditas, exit liquidity menggambarkan seberapa mudah seseorang dapat menjual posisinya tanpa menimbulkan perubahan harga yang signifikan. Exit liquidity yang tinggi menunjukkan bahwa aset tersebut mudah diperdagangkan dan dapat dengan cepat dicairkan tanpa risiko besar kehilangan nilai. Pentingnya exit liquidity terutama dirasakan oleh investor dan pedagang yang ingin menjual posisi mereka tanpa memengaruhi harga pasar secara berlebihan. Aset dengan exit liquidity yang rendah cenderung memiliki risiko likuiditas yang lebih tinggi, yang dapat membuat sulit untuk menjual posisi dengan harga yang diinginkan atau dalam jumlah

byKAR

Mei 16, 2024

0 Comments

Rebalancing

Apa Itu Rebalancing? Rebalancing mengacu pada proses mengembalikan nilai alokasi aset portofolio ke tingkat yang ditentukan oleh rencana investasi. Tingkat tersebut dimaksudkan untuk menyesuaikan toleransi investor terhadap risiko dan keinginan untuk mendapatkan hasil. Seiring waktu, alokasi aset dapat berubah karena kinerja pasar mengubah nilai aset. Rebalancing kembali melibatkan pembelian atau penjualan aset dalam portofolio secara berkala untuk mendapatkan kembali dan mempertahankan tingkat alokasi aset yang asli dan diinginkan. Misalnya, sebuah portofolio memiliki target alokasi aset awal 50% saham dan 50% obligasi. Jika harga saham naik selama periode waktu tertentu, nilainya yang lebih tinggi dapat meningkatkan proporsi alokasi dalam portofolio menjadi, katakanlah, 70%. Investor kemudian dapat memutuskan untuk menjual beberapa saham dan membeli obligasi untuk mengatur ulang persentase kembali ke target alokasi awal 50%-50%. Cara Kerja Rebalancing Rebalancing portofolio bertujuan untuk melindungi investor dari eksposur risiko yang

byKAR

Mar 24, 2024

0 Comments

Arbitrage

Apa itu Arbitrase (Arbitrage)? Arbitrase atau arbitrage adalah pembelian dan penjualan aset yang sama atau serupa secara simultan di pasar yang berbeda untuk mendapatkan keuntungan dari perbedaan kecil dalam harga aset yang terdaftar. Arbitrage mengeksploitasi variasi jangka pendek dalam harga instrumen keuangan yang sama atau serupa di pasar yang berbeda atau bentuk yang berbeda. Arbitrase muncul sebagai akibat dari inefisiensi pasar, dan arbitrase mengeksploitasi inefisiensi tersebut sekaligus mengatasinya. Arbitrage dapat digunakan kapan pun saham, komoditas, atau mata uang dapat dibeli di satu pasar dengan harga tertentu dan secara bersamaan dijual di pasar lain dengan harga yang lebih tinggi. Situasi ini menciptakan peluang untuk mendapatkan keuntungan bebas risiko bagi trader. Arbitrage adalah cara untuk menjamin harga tidak menyimpang secara signifikan dari nilai wajar dalam jangka waktu yang lama. Dengan kemajuan teknologi, menjadi sangat sulit untuk mendapatkan keuntungan dari kesalahan harga di pasar. Banyak pedagang memiliki sistem perdagangan terkomputerisasi yang diprogram untuk melacak

byKAR